Descripción General
El Planificador de Presupuesto es donde estableces metas mensuales de gastos e ingresos para cada categoría y luego comparas cómo se compara tu gasto real. Esta guía te explica todo lo que necesitas saber — desde ingresar tu primer monto de presupuesto hasta usar proyecciones y seguimiento de ahorros.
Abrir el Planificador de Presupuesto
Haz clic en 'Presupuesto' en la barra lateral para abrir el Planificador de Presupuesto. Verás una cuadrícula similar a una hoja de cálculo con tus categorías a la izquierda y los meses en la parte superior.
La página se divide en tres secciones plegables — Ahorros, Ingresos y Gastos. Puedes expandir o colapsar cada sección haciendo clic en la flecha junto a su encabezado.
Establecer Presupuestos Mensuales
Haz clic en 'Ver Presupuesto' en la esquina superior derecha para mostrar las filas de presupuesto. Cada categoría ahora muestra dos filas: una fila azul para el monto presupuestado y una fila debajo para el monto real.
- Haz doble clic en cualquier celda azul de presupuesto (o selecciónala y presiona Enter) para comenzar a editar
- Escribe el monto que deseas presupuestar para esa categoría y mes
- Presiona Enter para guardar — el valor se almacena inmediatamente
- Repite para cada categoría y mes que quieras presupuestar
Llenar Varios Meses Rápidamente
Si presupuestas el mismo monto cada mes para una categoría (por ejemplo, $200/mes para Supermercado), no tienes que escribirlo doce veces. Usa el arrastre para copiar un valor a través de los meses — igual que en una hoja de cálculo.
- Ingresa el monto del presupuesto en la celda de un mes
- Pasa el cursor sobre esa celda — aparece un pequeño cuadrado azul en la esquina inferior derecha
- Haz clic y arrastra el cuadrado azul a través de los meses que deseas llenar, luego suelta
El arrastre funciona tanto para montos de presupuesto como para asignaciones de ahorro.
Proyectado vs Real
Al ver el año actual o uno futuro, aparece una columna 'Proyectado' en el lado derecho de la cuadrícula. Estima tus totales de fin de año combinando datos reales de meses pasados con montos presupuestados para los meses restantes.
- Los meses pasados usan tus montos reales registrados
- El mes actual y los meses futuros usan tus montos presupuestados
- Los totales proyectados se muestran en cursiva para que puedas distinguirlos de las cifras finales
Seguimiento de Ahorros
La sección de Ahorros en la parte superior del Planificador de Presupuesto te permite reservar dinero para metas específicas — como un fondo de emergencia, vacaciones o una compra grande.
- Haz clic en '+ Agregar Asignación' en el encabezado de Ahorros para crear un nuevo destino de ahorro
- Ingresa un nombre para tu meta de ahorro (por ejemplo, 'Fondo de Emergencia')
- Establece montos presupuestados y reales para cada mes, igual que las categorías de gastos
La fila 'Disponible' en la parte superior muestra cuánto dinero queda por asignar después de tener en cuenta tus ingresos, gastos y asignaciones de ahorro existentes. Si este número se vuelve rojo, has asignado más de lo que tienes disponible.
Filtrar por Miembro del Hogar
Si has agregado miembros del hogar en la página de Categorías, puedes filtrar el Planificador de Presupuesto para mostrar el gasto real de una persona específica. Oculta las filas de presupuesto primero, luego usa el menú desplegable 'Filtrar por' para seleccionar un miembro.
Los presupuestos se establecen a nivel del hogar, por lo que el filtro de miembros solo se aplica a los montos reales. Por eso el filtrado solo está disponible cuando las filas de presupuesto están ocultas.
Deshacer y Rehacer
¿Cometiste un error? Presiona Cmd+Z (Mac) o Ctrl+Z (Windows/Linux) para deshacer tu último cambio. Usa Cmd+Shift+Z o Ctrl+Shift+Z para rehacer. Deshacer funciona para ediciones individuales de celdas, operaciones de arrastre y acciones de pegado.
Consejos para el Éxito
- Empieza simple — presupuesta solo algunas categorías importantes primero, luego expande con el tiempo
- Usa el arrastre para establecer rápidamente el mismo presupuesto en los doce meses
- Revisa la columna Proyectado regularmente para ver si vas bien encaminado para el año
- Usa las flechas de navegación de año para planificar con anticipación o revisar años anteriores
- Reordena las categorías arrastrando el control a la izquierda de cada fila para poner tus categorías más importantes arriba
Próximos Pasos
Ahora que tu presupuesto está configurado, importa tus transacciones bancarias regularmente para mantener tu gasto real actualizado. Consulta la guía de Primeros Pasos si aún no has importado datos.